宁波银行股份有限公司外汇客户分类模型及客户尽调报告优化项目供应商二次召集公告

根据业务发展需要，登录查看采购相关管理办法，我行拟对《外汇客户分类模型及客户尽调报告优化项目》进行供应商召集，现邀请符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币登录查看（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、能适配我行的平台建设策略、接口设计标准，兼容性强，能满足行内功能性或安全性等非功能性上的要求。

2、能支持个性化的需求，并能提供完备完全的解决方案。

3、具备反洗钱系统建设经验或风控模型建设经验。

4、服务支持行内私有化部署，非核心算法需开放源码。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2026年 5 月 16 日之前,通过“点击报名”方式进行报名，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 登录查看 登录查看 （采购部）

赵锦文 登录查看 （业务部）

外汇客户分类模型及客户尽调报告优化项目主要需求概述

1、客户分类

1.1客户分类

全面整合客户的尽调信息，通过智能化手段实现对客户的自动评分，支持客户分类动态调整。

1.2智能化能力

采用机器学习/深度学习算法，基于历史人工分类数据训练，实现客户自动评分与分类；分类结果需具备可解释性，可输出客户分类核心影响因子。

２、尽调报告

２.１客户尽调报告和外汇风险交易报告

根据收集到的客户基本信息、交易流水信息、我行合作情况和风险特征情况等数据，自动生成客户尽调报告或外汇风险交易报告。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

（近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

（评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）