宁波银行股份有限公司渠道反欺诈智能处置平台三期升级（测试）项目供应商召集公告

根据业务发展需要，登录查看采购相关管理办法，我行拟对《 渠道反欺诈智能处置平台三期升级（测试） 项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币登录查看（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、公司拟参与项目人员必须通过宁波银行面试，人员面试不合格的公司不与准入。

2、具备在国有五大行、头部股份制商业银行或城商行有测试项目实施案例，或是其测试人力框架供应商。

3、签约主体具备长期测试人员储备，能够独立开展项目工作，对项目团队进行成熟的项目管理和测试过程管理，并对项目测试工作质量负责。

4、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

5、项目团队在手机银行系统、反欺诈系统等相关方面有丰富测试经验。

6、如非我行人力框架供应商，组织须取得CMMI5级或TMMI5级认证。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2026 年 4 月 25 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：
登录查看，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 登录查看 登录查看 （采购部）

徐俊 登录查看 （科技部）

沈卢杰 登录查看 （业务部）

智能处置平台三期升级 项目主要需求概述

一、项目背景

目前，智能处置平台运行稳定，已成为分支行风险事件处置管理的重要抓手，为进一步提升处置管理效率，优化对客端体验，计划开展智能处置平台三期升级项目建设，重点从“优化升级阳光解冻、应用风险评分提升处置精准性、提升处置运营管理效率”三方面进行全面升级。

二、项目需求

（一）优化升级阳光解冻

1、新增柜面申诉渠道

目前已支持手机APP自主发起线上申诉，但仍有部分客户选择前往厅堂求助，为提升客户满意度并释放一线人员精力，计划新增柜面申诉通道。网点员工帮助客户填写申诉工单，直接派发至后台业管部集中处理；后台处理进度及结果同步反馈至网点及客户手机端，实现线上线下闭环。

2、嵌入客诉系统催办功能

当客户因账户管控问题产生95574投诉时，系统自动识别并高亮关联工单，同时通过工作平台消息提醒相关处理人员加急办理，确保投诉工单优先处理、快速响应，避免二次投诉。

3、支持资料补传与双向沟通

若客户首次提交资料不完整，系统通过APP推送通知，引导客户在线补充资料，减少因资料不全导致的重复跑腿；当核查人员与客户电话沟通但无人接听时，系统在APP内告知客户核查人员联系电话，并提示客户在方便时回拨，同时保留沟通记录，提升触达率与客户体验。

（二）应用风险评分提升处置精准性

1、引入运营商手机号风险评分

目前，事中拦截主要依赖行内模型与数据，误伤正常客户情况下易引发投诉。计划应用运营商手机号风险评分，在事中拦截场景中支持精准的识别客户风险等级，从而实施差异化的处置策略，在保障风险可控的前提下最大程度减少对优质及低风险客户的干扰。

2、利用风险评分实现差异化处置

该外部数据将通过可视化平台完成对接与集成，供全行多系统调用，处置平台接入后，将对触发事中预警的客户，按手机号风险分实施差异化处置，配置为参数化策略。

3、数据记录与效果评估

记录每个预警客户的风险评分及对应处置结果，用于后续阈值优化和模型迭代；定期统计各分数段的涉案浓度、误伤率，评估应用效果，动态调整分段策略;核查页面展示评分数据，支持处置同事识别优质客户、重点客户、企事业客户等高价值标签。

（三）提升处置运营管理效率

1、丰富核查工具包

一是新增公安风险标签，检测客户主体是否命中公安涉案卡、受害人等标签；

二是支持公安流水核验，可导入近期客户交易流水，检测交易对手账户是否命中公安风险标签；

二是创建学习园地，包括政策解读、话术示例、模型解释等，内容持续维护更新，为员工处置提供更好支持。

2、建设风险大盘分析报表

建设统一风险监测看板，提供多维度处置分析数据，支持总分行实时掌握风险动态与处置效果，包括机构预警业务量及处置情况图表、各分行涉案账户分布表、浙江省与宁波市同业涉案数量对比报表、预警客户账户留存及实时管控情况报表等。

本项目测试团队需对上述开发改造进行功能测试和相关回归验证，项目团队须有能力独立开展案例编写、案例执行等相关测试工作，并有能力承担项目测试管理工作，把控项目测试进度，保障项目高质量投产。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

（近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

（评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）