人保财险湖北省荆州市江陵支公司个非客户信息调研服务项目公告

人保财险湖北省荆州市江陵支公司个非客户信息调研服务采购项目供应商比选征集公告

一、采购项目名称：人保财险湖北省荆州市江陵支公司个非客户信息调研服务项目

二、采购内容

（一）项目概况

为全面摸清我支公司个人非车险业务（含学平险、监护人责任险、家财险、意外险、个人责任险等）客户真实情况，精准掌握客户投保需求、服务体验、续保意愿、风险痛点及服务短板，夯实个非业务精细化运营、客户分层管理、产品优化升级及市场拓展的数据基础，规范客户信息管理体系，规避业务运营风险，提升个非业务客户留存率与市场竞争力，拟启动“人保财险湖北省荆州市江陵支公司个非客户信息调研”项目，通过公开采购方式选聘第三方专业机构提供专项调研服务。本次调研将坚持真实、全面、客观、可落地原则，聚焦本地县域特征与客户实际场景，形成高质量调研报告与策略建议，为支公司个非业务高质量发展提供科学决策依据。

（二）主要需求

1、采购范围：根据我司个非部的要求，开展为期1年的个非客户信息调研服务项目。本次调研聚焦存量个非客户、潜在个人客户群体，通过标准化、合规化、专业化的调研工作，形成真实、精准、可落地的调研成果，为我司个非业务经营决策、服务升级、风险管控提供核心数据支撑。(一)核心调研范围：1. 存量客户调研：我司在册个非业务个人客户，重点覆盖校园监护人责任险、学平险、居民家财险、个人意外险、健康险等核心客群；2. 潜在客户调研：辖区内个人非车险目标受众群体，摸排市场空白需求；3. 服务场景调研：涵盖客户投保咨询、出单服务、续保提醒、理赔服务、售后答疑、增值服务等全服务链条。（二）核心调研内容：1. 客户基础信息：客户基本画像、职业属性、家庭结构、风险认知水平；2. 业务认知信息：客户对个非险种的认知程度、投保渠道偏好、产品认可度、保费接受度；3. 服务体验信息：客户对我司承保、理赔、售后、响应速度、服务态度的满意度及差评痛点；4. 经营数据信息：客户续保意愿、转介绍意愿、流失原因、竞品选择倾向；5. 需求挖掘信息：客户个性化保障需求、增值服务需求、产品优化建议、服务改进诉求。（三）信息安全方面：1.全流程数据脱敏：调研采集、数据存储、数据分析、成果交付全环节实行分级处理，对客户姓名、电话、身份证号、住址、投保信息等敏感隐私信息进行加密，原始敏感数据仅对我司授权人员开放，供应商不得留存、复用；2. 数据存储与传输安全：全程采用加密传输方式，禁止使用个人微信、QQ、私人邮箱传输涉密调研数据；所有项目数据仅存储于供应商专属加密工作服务器，禁止存储于个人电脑、U盘、移动硬盘等私人设备；建立数据访问权限分级机制，实行操作日志可核查。（四）服务团队方面：（1）供应商须组建专属固定项目服务团队，全程驻项对接、闭环服务，不得随意更换核心人员，且服务人员态度端正、沟通耐心，具备扎实的业务专业能力，能够清晰讲解保险条款与投保规则，主动为客户解答疑问，服务流程规范，无强行推销、敷衍应付等情况，整体服务素养良好；（2）项目启动前，完成全员专项培训，内容涵盖我司业务规范、保密制度、调研标准、服务禁忌、合规要求，培训合格后方可上岗作业。（五）信息反馈方面：全面了解投保人在非车险投保全流程的满意度水平，涵盖投保前咨询、方案选择、保费计算、手续办理、保单确认、客服沟通等各个环节，量化各环节满意度情况。识别投保人在投保非车险过程中遇到的核心痛点、难点问题，分析不满意环节的产生原因，明确保险公司投保服务的优化重点。 探究投保人对非车险产品、投保渠道、保费政策、增值服务等方面的核心需求与偏好，为产品迭代、服务升级提供方向。分析不同客户群体（如存量新车/旧车车主、个非新保/续保客户、不同年龄段/地域车主客户）的投保差异，实现精准化服务优化。评估当前投保渠道（线上APP/小程序、线下门店、电话投保、代理人渠道）的优劣，优化渠道布局与服务衔接。衡量投保人的续保意愿、推荐意愿，分析投保满意度与客户忠诚度之间的关联关系，制定客户留存策略。针对调研数据、报告内容、数据分析逻辑，随时提供专业解答、数据复核、补充说明服务。

三、供应商资格要求

1.在中华人民共和国境内依法登记的法人或其他组织，具有独立承担民事责任的能力。

2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。

3. 投标人应具有履行合同所必需的设备和专业技术能力。 4.具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录（可以提供承诺函等其他证明材料，供应商对承诺内容真实性负责）。

5.供应商应经营状况良好，且近三年内无违法违规记录。

6.根据《中国人民保险集团供应商管理办法》规定，严禁列入中国人民保险集团黑名单且在禁入期内的供应商参与采购活动。

7.该项目不得转包、分包。

8.本项目不接受联合体投标。

9.单位负责人为同一人或存在控股、管理关系的不同单位，不得参加同一标段/标包投标或未划分标段/标包的同一招标项目投标。

四、采购文件的获取

1、获取时间：2026年10月27日至2026年10月31日，上午8：30至12时，下午14：30至17:30时（北京时间、法定节假日除外）

2、获取方式：“人保e采”门户网站

供应商须通过“人保e采”门户网站（登录查看）系统注册入库（仅注册即可），完成报名后即可下载获取采购文件。（注册流程可在人保e采”门户网站查阅《人保e采管理系统供应商入库操作指南》）

五、采购文件的递交

1、采购文件递交截止时间：2026年11月5日（即征集截止时间）。

2、采购文件递交地点:湖北省荆州市江陵县花园路6号人保财险三楼会议室。

3、本项目将于上述同一时间、地点进行开标，请参与报名的供应商法定代表人或者其委托代理人准时参加。

六、公告发布媒介

本公告仅通过“人保e采”门户网站（登录查看）发布，其他媒介转载无效。

七、联系方式

采购人：登录查看

联系人：登录查看

联系电话：登录查看

电子邮箱：登录查看

特此公告

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2026年10月26日